30代の男力向上委員会

2つの投資でココロを豊かに。オカネとカラダに投資する実践記録です。オカネの投資先は株、投資信託、ソーシャルレンディング、株式投資型クラウドファンディング、暗号通貨、FX等に。カラダの投資はトライアスロンやトレーニング、メンテナンスをメインに 男力を上げるために綴ります。

100万円以下で投資をはじめるなら?!おすすめはこの3つ。仮想通貨は+294% 資産運用ポートフォリオ 第50週目

みなさんが友人や彼女、家族に相談されたらどんな運用商品をおすすめしますか?親しくてもあまりお金の話をするのは抵抗がありますが…。

タレメンが実際に資産運用してきた経験から、初心者におすすめできる投資商品をまとめておきます。投資初心者におすすめできる3つの商品の共通点は、世間からの評判が高く、少額からはじめられ、5%以上のリターンを望めることです。
 


おすすめはこの3つ

現在タレメンが運用している商品は5つに大別できます。

  • 株式
  • 投資信託
  • ソーシャルレンディング
  • 仮想通貨
  • 保険・年金

現在の投資先はクラウドファンディング(株式投資型クラウドファンディング、ソーシャルレンディング)をメインに、株や投資信託、FX、仮想通貨、生命保険で運用していますが、1商品あたりの投資額は100万円未満である事が多いです。

投資対象は分散投資を心掛けていますが、現在も見直し中です。また、投資の目的にあわせてリスクコントロールを心掛けています。

例えば余裕資金があり一攫千金を狙うならハイリスク・ハイリターンな投資商品を選択できます。株式投資型クラウドファンディングや仮想通貨がここに当たると思います。タレメンはCOMSAを用いたICO投資で大きな利益を狙ってます。

1年以内で使う予定は無いけど低金利の銀行に預けるのは嫌だ…ということであれば、ローリスク・ミドルリターンの投資信託、ソーシャルレンディング、

そして使うことが決まっているなら、ローリスク・ノーリターンの定期預金といったようにリスクコントロールをしています。

大きくこの3分類で考えてみると、はじめて投資をするなら、ローリスク・ミドルリターンを選択することになるだろうと思います。ではその商品とは…

  • ソーシャルレンディング
  • ひふみ投信
  • WealthNavi

の3つをおすすめします。

おすすめの3商品含めた投資状況は、ポートフォリオを確認してみてください。いつから投資を始めて、いくら資金を投入し、資産は増えているのか減っているのかをわかるように整理中です。

それでは今週も資産の見直しです。日経平均株価、ドル円共に下げてます。
日経平均株価 22,553.22 -257.86
米ドル / 円 112.57 -0.9

資産構成:資産総額:25,608,196円(前週差+3,616,402円)

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今週のトピック

全体的にはポートフォリオにおける金融商品の比率は、仮想通貨が現金・預金セグメントに含まれるため大きな変動がありました。

仮想通貨COMSAをマネーフォワードへ反映させました。資産が最大400万円強膨らみました。今は仮想通貨バブルである認識ですが、ビットコインを毎月1万円を手動で積立予定です。

グリーンインフラレンディングから分配金を受領したため、最低投資額に満たない分を入金し追加投資しました。

出資を予定していたクラウドリアルティの京町家ファンドですが、投資期間が36ヶ月と長い割には想定利回りが低く、想定利回りを超えたリターン分の2割が運営側に流れる仕組みとなっています。

ちょっと巷の人気にあぐらをかいてる感がしたので、50万円の出資は見送りました。

預金・現金:6,910,841円(前週差+3,459,208円)

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COMSA:3,978,210円(前週差+2,642,311円)

開始日 :2017/10/24
入金額 :1,009,000円
評価損益:2,969,210円(+294%)

CMS:XEM:10411.971844
JPY:43.5408885
BTC:0.0048
時価総額:3,978,210.28151066円
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チャートはCMS:XEMです。
入金額は1,009,000円ですが、当初はCOMSAのみを購入するために999,000円を投入していました。現時点での時価総額は3,978,210円となっていて、2,969,210円の利益となっています。一時は440万円くらいの評価額となりました。先週時点では30万円強の利益で、COMSAを用いたICOが行われるまでは静かな値動きになると想定していたのですが、良い方に裏切られました。

流石に400万円を超えた評価額となってくると、利益確定売りしたくなります…。一般的な投資商品の何年分の利益だよと。。

でも当初方針どおりホールドします!

きっと、COMSAを用いたICOが行われる頃には日本の仮想通貨における認知も拡がっており、IPO並みの盛り上がりがあるとみているためです。

COMSA自体はもう追加発行されませんので、安値のうちに保持しておかないと投資したいICOに参戦できません。一方で目玉となるICOが中々開示されず下落リスクを孕んでいますので、ハイリスク・ハイリターンと言わざるを得ません。

少額でも試してみるか…と思い立ったら、COMSAも仮想通貨取引所Zaifも運営会社がテックビューロですのでZaifがオススメです。使い勝手は悪いですが…。

FOLIO:0円(前週差-193,773円)

新しいテーマの購入をやめて出金したので0円になりました。リバランスの度、入出金を繰り返そうと思います。

株式(現物):5,148,828円(前週差+26,275円)

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SBI証券:3,147,821円

開始日 :2016/10/18
入金額 :2,247,200円
評価損益:+435,800円(+19.39%)

7615.京都きもの友禅が盛り返してくれる兆しを感じます。和装はオリンピックを狙ったものなので2020年前後でリリース予定です。
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FOLIO:1,115,828円(前週差-188,298円)

開始日 :2017/10/16
入金額 :1,055,037円
評価損益:+60,791円(+5.76%)

タレメンには企業を見定める力もなければ、経済に興味もありませんので、テーマに沿って大手優良企業に投資してくれるFOLIOはとてもありがたいです。

大手企業なので大きな利益に繋がることは少ないだろうと考えてます。

購入したいテーマが無かったので19万円強出金しました。ちょっと株価が下がるまではこの状態でリバランスしていく方針です。
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IPO投資

開始日 :2017/04/25
入金額 :464,821円(SBI証券の現金残高)
評価損益:0円

株を保有しているSBI証券と、資金0円でIPO投資に参加できる6つの証券会社でIPO投資に参戦しています。今週当落発表があったのは7企業ですが…全敗です。

2017年のIPO案件はこれで終了です。

  • オプトラン(6235)
  • プレミアグループ(7199)
  • 森六ホールディングス(4249)
  • ミダック(6564)
  • ABホテル(6565)
  • 要興業(6566)
  • オプティマスグループ(9268)


株式投資型クラウドファンディング:1,350,000円

開始日 :2017/05/02
入金額 :1,350,000円
評価損益:
エンジェル税制適用予定:500,000円

応募していたFar Yeast Brewing株式会社 エメラダ型新株予約権 が成立し約定しました。約定個数は5個、取得額は350,000円 です。

この株式(現物)セグメントには、株式投資型クラウドファンディングのFUNDINNOで購入した株式とエメラダ・エクイティで購入予定の新株予約権を含めています。将来のIPO時の利益を夢見て投資しています。
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投資信託:1,166,900円(前週差+70,687円)

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ひふみ投信:531,787円(前週差-3,593円)★★★

開始日 :2016/10/13
入金額 :504,000円
評価損益:99,756円(+19.79%)
積み立て:60,000円

基準価額が5万円を超えました!サービスの安定感と顧客満足度が高いことが読み取れます。素晴らしいです。
ひふみ投信は2016/02/09に買付を行い、基準価額が3万円を超えた時に二度ほど全額解約しています。100万円ほど預けていたのでバカなことをしました。。ホールドしていたら驚く利益になってましたね。それ以降、2万円の積み立てからやり直しています。

WealthNavi:557,512円(前週差-1,319円)★★★

開始日 :2017/05/29
入金額 :520,000円
評価損益:+37,512円(+7.21%)
積み立て:50,000円

WealthNavi for ANAというサービスが9月から開始されています。陸マイラーを目指しているので切り替えたい所です…。ちょっと問い合わせたしてみます。
WEALTHNAVI(ウェルスナビ)

ワールドアセットバランス(基本コース) 分配金再投資コース

開始日 :2016/05/29
入金額 :10,309円
評価損益:+241円(+2.41%)

こちらはみずほ銀行で他行宛の振込手数料を月5回無料にするために契約したものです。ソーシャルレンディング各社のサービスでは、即時入金に対応していない事が多いので、振込手数料を0円にする策は必要です。

ソーシャルレンディング:3,132,000円(前週差+60,000円)★★★

  • クラウドバンク  :212,000円
  • グリーンインフラレンディング:1,620,000円
  • ラッキーバンク  :100,000円
  • クラウドクレジット:100,000円
  • クラウドリアルティ:100,000円
  • みんなのクレジット:1,000,000円

マネーフォワードに自動連携されていない口座の管理が正しくないので、上記が投資額となります。
現在、毎月20,000円弱の分配金を毎月得ています。今週はグリーンインフラレンディングの分配金を用いて再投資を行いました。

ソーシャルレンディング初心者の方には、クラウドバンクがオススメです。タレメンも2015年から利用中です。クラウドクレジットとクラウドリアルティの分配金は、償還時一括なので楽しみが少なくなります。

FX:236,310円(前週差+0円)

開始日 :2013/10/04
入金額 :131,833円
評価損益:+104,477円(+79.2%)

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口座残高は、2016年12月に172,009円でしたので、今年の利益は+64,301円(+37.3%)となっています。
今週は取引をしていません。112円をわる局面があれば買いでエントリーします。

外為ジャパンはすべての取引手数料が無料で、1,000通貨単位からの取引が可能なので、約4,800円の証拠金で取引ができます。


保険:6,162,623円(前週差+0円)

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先週見直しを考えましたが、プルデンシャル生命のライフプランナーに連絡を取って話をしていました。現契約の内容は別途まとめたいと思います。

(追記)
プルデンシャル生命保険の契約内容をまとめました。結果としては大きな見直しは不要と判断しています。

年金:2,705,777円(前週差+232円)

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日経株価が2万円を超えたタイミングでどうせ下げると思って預金に切り替えた結果波に乗れなかったのがこのセグメントです。投資信託への切り替えタイミングを検討中です。

ポイント・マイル:17,065円(前週差+0円)

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ソラチカカードとファミマTカードを受け取りました。会社の近くのコンビニがファミマなので決済を集中させる予定です。

今週はCOMSAの値動きに動揺した1週間でした。目先の利益に惑わされず着実に利益を積み上げたいと思います。そのためにはベースとなる年利5%前後の投資もきちんと続けていきたいと改めて思いました。

※記載している情報は、実際にタレメンが投資している情報となりますが、その正確性または完全性を保証するものではありません。告知なく訂正する場合があります。また、資産運用、投資はリスクを伴います。投資に関する最終判断は、御自身の責任でお願い申し上げます。