30代の男力向上委員会

2つの投資でココロを豊かに。お金と身体に投資する実践記録です

【ロボアド】 WealthNaviとTHEOの比較 3ヶ月目

FinTechを活用して資産運用しているタレメンです。クラウドレンディング、ロボアドバイザー、株式投資型クラウドファンディング、そして新たにICOを運用に組み込む予定です。
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自己裁量を省いて投資効率を上げることを目標として投資活動していますが、その期待を込めて運用しているのがロボアドバイザーです。果たして利益を上げているのでしょうか?!



3ヶ月目のリターンは?

5月末から運用開始したウェルスナビとテオ。1ヶ月目の運用成績は共にプラスでした。2ヶ月目にはテオの雲ゆきが怪しくなりました。為替が乱高下したからですね。そして3ヶ月目もテオは低空飛行してます。

ロボアド投資先別損益

月別の投資額と損益です。損益は税引後になります。7月から3万円の積立が開始されました。資産運用方針は、ウェルスナビ、テオ共に最初に登録したままで運用しています。

「THEOにおまかせ」という機能は停止中です。これは年齢と保有金融資産から年に一度見直しを掛けてくれる機能のようです。日々の社会情勢に合わせて構成を組み直してくれるのかと思ったのですが異なりました^^;

月別損益比較

まずは月別から。ウェルスナビは3,000円程度の利益をあげてます。テオは600円弱と振るわずです。

入金額 WealthNavi THEO
ドル ドル
08/31 360,000 370,263 3360.24 360,587 3270.93
07/31 330,000 337,045 3,060.16 332,981 3,007.96
06/30 300,000 304,559 2,704.57 304,967 2,715.40
05/31 300,000 - - - -

WealthNavi(ウェルスナビ)

THEO(テオ)


〆【ロボアド】 WealthNaviとTHEOの比較 3ヶ月目〆

そして3ヶ月目の損益累計です。ウェルスナビが10,263円、テオが587円、ロボアドとしての利益は10,850円となりました。前月末に比べて724円の利益です。テオが足を引っ張ってます。

1年くらい運用しないとなんとも言えませんが、質問に答えて同じ時期に運用開始してすでに利益差が生まれてきています。とりあえず半年くらいは様子を見て、ウェルスナビ1本に集約するか見極めたいと思います。

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