30代の男力向上委員会

2つの投資でココロを豊かに。お金と身体に投資する実践記録です

【ロボアド】 WealthNaviとTHEOの比較 2ヶ月目

IPO投資では14戦54申込全敗中ですが、気分をあらためてロボアド比較いきます!

自己裁量を省いて投資効率を上げることを目標としているタレメンにとっては、ウェルスナビやテオがETFでなにを組み込んだかはさして重要なことではありません。

そこから何かを学んで他の投資に活かすイメージもありませんし…。どちらかというとなぜこの投資を選択したかをまとめていく必要があると感じています。

投資先選定基準みたいなものですね。




2ヶ月目のリターンは?

5月末から運用開始したウェルスナビとテオ。1ヶ月目の運用成績は共にプラスでした。1ヶ月目に年間想定リターンは10%前後は見込めそうな状況でしたが、2ヶ月目の運用成績はどうだったのでしょうか。

ロボアド投資先別損益

月別の投資額と損益です。損益は税引後になります。7月から3万円の積立が開始されました。

まずは月別から。テオの利益が減少、ウェルスナビの利益は単月でもプラスですが前月比はマイナスといった状況です。

入金額 WealthNavi THEO
ドル ドル
07/31 330,000 337,045 3,060.16 332,981 3,007.96
06/30 300,000 304,559 2,704.57 304,967 2,715.40
05/31 300,000 - - - -

しかもテオは見事に為替が円安の頃に入金。こればかりはどうしようもないのですが、やはり損した気分になりますね。

そして2ヶ月目の損益累計です。6月末の損益は9,526円、7月は10,026円です。微増…。微妙な結果となっています。

(円) 評価額 入金額 損益
Wealth Navi 337,045 330,000 7,045
THEO 332,981 330,000 2,981
合計 670,026 660,000 10,026

積立開始

7月はウェルスナビ、テオ共に積立が開始されていますが、銀行口座引落後から入金反映(投資開始)までに結構なタイムラグが発生してます。

なかなか反映しないストレスを感じて たのですが、ウェルスナビでは8営業日から5営業日に改善されてました。投資家からの声が大きかったのかもしれませんね。

まぁ…手動買付のほうが遊び時間を短縮出来るのでしょうけど、そこは気にせず行こうと思います。

どちらもスクスクと育って欲しいものです(*^^*)